14 Berbagai Jenis Reksa Dana

Merencanakan masa depan adalah salah satu langkah terpenting yang dapat dilakukan setiap orang, dan reksa dana adalah salah satu cara terbaik untuk memastikan Anda dan keluarga memiliki tempat bertelur yang layak. Tidak masalah jika Anda bekerja di belakang konter makanan cepat saji atau pengacara hebat, reksa dana adalah kendaraan investasi yang sangat baik.

Sampai saat ini, ada hampir 8.000 jenis reksa dana yang berbeda di luar sana, yang sebagian besar merupakan variasi tema tertentu. Berikut adalah beberapa kategori yang lebih luas yang akan Anda hadapi. Terkait: 9 Berbagai Jenis Investasi

Jenis Reksa Dana1. Dana Alternatif2. Dana Perimbangan3. Reksa Dana Saham Domestik4. Reksa Dana5. Dana Pendapatan Tetap6. Indeks Ekuitas Reksa Dana7. Kapitalisasi Pasar Reksa Dana8. Reksa Dana Pasar Uang9. Obligasi Daerah10. Reksa Dana Swasta11. Reksa Dana Sektor 12. Dana Obligasi Kena Pajak13. Nilai Dana14. Dana Ekuitas Seluruh Dunia

Jenis Reksa Dana

1. Dana Alternatif

Sebuah sub-jenis dana pendapatan tetap, dana alternatif kurang likuid dibandingkan kerabatnya. Mereka memegang berbagai aset, seperti pinjaman bank, real estat global, dan obligasi sampah. Jumlah risiko yang terlibat bervariasi, meskipun jenis reksa dana ini mendapat manfaat dari beberapa perlindungan di bawah Undang-Undang Perusahaan Investasi tahun 1940. FINRA memberikan rincian alternatif yang sangat baik dana.

2. Dana Perimbangan

Reksa dana campuran menggabungkan saham dan obligasi menjadi satu paket, sehingga mereka mendapat julukan “dana hibrida”. Campuran ini menciptakan pilihan opsi yang lebih luas daripada berpegang pada pendapatan tetap atau dana ekuitas. Karena ada campuran aset, dana ini cenderung memberikan risiko yang lebih kecil daripada dana ekuitas dan pengembalian yang lebih tinggi daripada dana pendapatan tetap. Rumus umumnya digunakan untuk menghitung alokasi uang, meskipun jumlah akhir investasi saham vs obligasi pada akhirnya tergantung pada preferensi investor. Rasio pengeluaran dana perimbangan diperkirakan sebesar 0,80 persen pada tahun 2013. Terkait: Berbagai Jenis Saham

3. Dana Saham Domestik

Dana ekuitas domestik adalah bentuk dana ekuitas di mana portofolio saham berisi secara eksklusif saham dari perusahaan di negara itu. Misalnya, portofolio dana ekuitas AS hanya akan berisi perusahaan yang berbasis di AS

4. Reksa Dana

Anak poster reksa dana, dana ekuitas adalah cara yang bagus untuk berinvestasi di pasar saham tanpa harus berurusan dengan saham perusahaan individu. Ini berarti penelitian yang jauh lebih sedikit dan risiko awal yang lebih sedikit sehubungan dengan saham sambil memberikan pengembalian yang lebih cepat dengan risiko yang lebih besar dibandingkan dengan jenis reksa dana lainnya. Seiring waktu, dana tersebut akan mencerminkan keuntungan dan kerugian dari saham-saham yang dikandungnya, tetapi keragamannya termasuk sangat mengurangi risiko yang melekat dalam investasi pasar saham. Pada tahun 2013, diperkirakan dana ekuitas AS memiliki rasio pengeluaran 0,74 persen. Nerdwallet memberikan rincian yang bagus tentang bagaimana dana ekuitas bekerja dan bagaimana membandingkannya dengan perdagangan saham biasa.

5. Dana Pendapatan Tetap

Pernahkah Anda berharap bisa menghasilkan uang dari pemerintah alih-alih sebaliknya? Dana pendapatan tetap (lebih sering disebut sebagai dana obligasi) melakukan hal itu!

Ketika Anda menginvestasikan uang ke dalam dana pendapatan tetap, Anda sebenarnya meminjamkan uang untuk membantu melunasi berbagai jenis hutang yang terutang oleh perusahaan besar, lembaga pemerintah, atau bahkan hipotek rumah. Dana ini memiliki pengembalian yang lebih rendah daripada banyak jenis dana lainnya, tetapi memiliki biaya yang lebih rendah. Pada 2013, rasio biaya diperkirakan sekitar 0,61 persen. Jumlah risiko bervariasi tergantung pada kategori dana pendapatan tetap yang Anda pilih, tetapi keuntungan umumnya berbasis bunga dan dengan demikian cenderung memiliki arus masuk uang yang teratur dari waktu ke waktu.

6. Reksa Dana Saham Indeks

Jenis dana ekuitas ini meniru indeks pasar saham yang sebenarnya. Ini biasanya berarti rasio biaya reksa dana yang sangat rendah dan kesederhanaan yang lebih besar. Anda dapat memilih dana yang dikelola secara pasif di mana tidak ada manajer dana yang dipekerjakan, atau dana aktif yang bergantung pada manajer dana untuk mengisi, memodifikasi portofolio untuk mendapatkan hasil maksimal dari tren pasar. Dana PertumbuhanSebuah bentuk dana ekuitas yang menguntungkan perusahaan dengan potensi pertumbuhan di atas rata-rata, portofolio ini biasanya mencakup saham dari sektor teknologi dan farmasi. Mereka dapat menimbulkan risiko yang lebih tinggi karena sifat eksperimental dan berubah-ubah dari sektor-sektor ini, tetapi tingkat pengembalian potensial cenderung sama tinggi.

Sebuah variasi, dana pertumbuhan dividen, berinvestasi dalam bisnis yang memiliki rekam jejak untuk meningkatkan dividen per saham pada tingkat yang jauh lebih cepat daripada pasar saham umum dan bagus untuk strategi beli dan tahan.

7. Reksa Dana Saham Kapitalisasi Pasar

Lebih dari strategi daripada bentuk dana ekuitas tertentu, portofolio ini memanfaatkan ukuran perusahaan untuk memilih saham mana yang akan dimasukkan. Tingkatan tersebut mencakup kapitalisasi mikro (perusahaan bernilai jutaan rendah) hingga kapitalisasi kecil, kapitalisasi menengah, kapitalisasi besar, dan kapitalisasi besar (yang hanya mencakup perusahaan terbesar seperti Microsoft dari Walmart).

8. Reksa Dana Pasar Uang

Subkategori dana pendapatan tetap ini memberikan pengembalian jangka pendek. Kelemahannya adalah mereka memiliki potensi pengembalian yang lebih rendah. Reksa dana pasar uang dapat mencakup dana seperti sertifikat deposito, obligasi pemerintah dan surat perbendaharaan. Lihat Juga: 8 Berbagai Jenis Cek

9. Obligasi Daerah

Sebuah bentuk bebas pajak yang besar dari dana pendapatan tetap, obligasi kota mengambil keuntungan dari utang kota. Membeli salah satu obligasi ini memberikan pinjaman dengan imbalan sejumlah pembayaran bunga selama periode pinjaman yang telah ditentukan. Meskipun bentuk obligasi daerah yang dapat dikenakan pajak tersedia, versi bebas pajak lebih populer. Meskipun risikonya sangat rendah, riwayat kredit dari penerbit obligasi dapat memberikan peringatan tentang kemungkinan pembayaran yang terlewatkan sebelumnya. Penjelasan Investopedia tentang dana kota layak untuk dilihat sebelum memilih untuk berinvestasi di reksa dana saat ini.

10. Dana Ekuitas Swasta

Banyak perusahaan swasta tidak tersedia di pasar saham. Seringkali, ini adalah LLC (Perusahaan Terbatas) yang menerbitkan obligasi alih-alih menciptakan saham.

Meskipun perusahaan semacam itu bukannya tanpa risiko, mereka bisa menjadi investasi yang lebih stabil daripada bekerja di pasar saham. Dalam kebanyakan kasus, perusahaan-perusahaan ini berada dalam bisnis membeli, meningkatkan, dan menjual bisnis yang lebih kecil dengan keuntungan menggunakan uang yang diperoleh dari obligasi yang diterbitkan.

11. Reksa Dana Saham Sektor

Bentuk dana ekuitas ini membatasi saham dalam portofolionya untuk industri atau sektor tertentu. Ini memberikan kontrol yang lebih baik atas investasi, memungkinkan investor yang cerdas untuk mendukung industri dengan pengembalian tinggi atau bertujuan untuk sektor investasi yang lebih stabil yang menghasilkan pengembalian yang lebih rendah dengan risiko yang lebih kecil.

12. Dana Obligasi Kena Pajak

Dana pendapatan tetap cenderung bersifat kena pajak atau tidak kena pajak. Dana obligasi kena pajak adalah sub-kategori di mana pengembalian dari dana pendapatan tetap Anda dikenai pajak. Ini menciptakan pengurangan jumlah pengembalian Anda. Pajak ini mungkin jatuh tempo baik setiap tahun atau (dalam kasus obligasi tanpa kupon dan obligasi treasury) jatuh tempo ketika obligasi telah jatuh tempo. Dalam kasus pertama, jumlah yang diperoleh untuk tahun itu dikenakan pajak, sedangkan yang terakhir hanya dikenakan pajak untuk perbedaan antara jumlah yang diinvestasikan dan jumlah final.

Dana obligasi kena pajak biasanya diterbitkan pada tingkat nasional atau perusahaan. Untuk informasi lebih lanjut tentang dana obligasi kena pajak, silakan lihat artikel bagus dari Investopedia ini.

13. Nilai Dana

Versi reksa dana ekuitas yang relatif berisiko rendah, reksa dana bernilai fokus pada investasi di perusahaan yang pertumbuhannya lambat. Saham-saham ini cenderung undervalued dan dapat dibeli dengan harga yang lebih rendah dari nilai sebenarnya. Meskipun keuntungannya mungkin tidak sebesar itu, potensi kerugiannya juga cenderung lebih kecil secara proporsional. Perhatikan bahwa dana nilai biasanya tidak membayar dividen.

14. Dana Ekuitas Seluruh Dunia

Cara terbaik untuk melindungi dari kehancuran pasar, dana ekuitas di seluruh dunia berisi berbagai saham dari seluruh dunia tanpa rasio tertentu. Biasanya manajer portofolio akan memiliki metode sendiri untuk menentukan seberapa beragam portofolio ini. Alternatifnya adalah dana ekuitas global, yang memiliki rasio yang ditetapkan sebesar 80 persen atau lebih dari saham yang akan Anda investasikan berasal dari negara lain. Variasi ketiga adalah dana ekuitas internasional, yang mengecualikan saham domestik untuk mendukung portofolio pasar luar negeri 100 persen.

 

Share :